【書籍化！】シンプルだけど高機能！エクセル家計簿のおすすめテンプレートを紹介

こんにちは！

かもしかです。

私は家計簿に悩んだ末に、今では自作のエクセル家計簿で家計管理をしています。

エクセル家計簿にしてから家計管理がどんどん楽しくなって、今では、かもしかのエクセル家計簿の書籍を出版するまでになりました。

この記事では、私がおすすめするかもしかのエクセル家計簿の

• メリット
• テンプレート
• 家計管理の流れ

を解説します。

かもしかのエクセル家計簿のメリット

かもしかのエクセル家計簿のテーマは

です。

・シンプルに家計管理は全てエクセルに集約
・ストレスのたまる予算設定などルールで縛り過ぎない身軽さ
・アレンジ可能で自分のこだわりを反映できる
以上３つがかもしかのエクセル家計簿のテーマです。

かもしかのエクセル家計簿で家計管理をすることで、

これから紹介する２つの悩みを解消することができます。

家計管理の手間から解放される

基本的にエクセルだけで家計管理を行うため、現金振り分けや口座の複数管理などはしていません

日々の支出や収入を入力するだけで、収支の計算や予算管理、費目ごとの集計、資産の把握、グラフ化などの面倒な作業を全てエクセルが行ってくれます。

家計管理の手間を極力なくすことで、お金と同じくらい大切な時間を増やして、

その時間で副業やスキルアップをして収入を上げるなど、家計を根本から改善することに労力をかけることができます

かもしかのエクセル家計簿なら最小限の手間で家計管理ができます

家計管理をExcelに集約する

現金の振り分け方や口座の使い分けなどルールを増やすことが、悪いわけではありません

ただ、家計管理のルールを最初から細かく決めすぎると、「こうしなきゃ」という意識が強くなりすぎて、

少しうまくいかないだけで「自分には向いていない」と感じてしまうことがあります。

「口座を何個使って」「予算はこう組んで」「先取り貯金をして」など、すべてを完璧にやろうとすると、

どれか一つでも崩れた瞬間にモチベーションが下がり、

結果的に家計簿そのものをやめてしまうことになりかねません。

「かもしかのエクセル家計簿」は、手間がかからず高機能でアレンジも可能な、

どんな管理方法にも合う万能出汁のようなものです。

まずはこの家計簿をベースに家計の状況を把握して、

そこから自分に合った予算の立て方や現金管理の仕組みを少しずつ加えていくのがおすすめです。

料理で味を見ながら少しづつ調味料を足すように、家計管理も少しずつ調整していく方が、

長く続けやすく、貯金できる家計簿になると思っています

最終的に家計管理や資産管理をExcelだけで一元化できれば、

少し上げただけでもこれだけのメリットがあります

お金の不安を減らす

家計簿のもう１つの目標は、「お金の不安を減らす」ことです。

お金の不安を減らすためには、「家計の過去・現在・未来」について知ることが大切です。

多くのお金の不安は、「家計の過去・現在・未来」の３つのことを知ることで解消できると考えています。

かもしかのエクセル家計簿では、この３つの視点で家計の状態を知ることができます。

おすすめのテンプレートを紹介

エクセル家計簿のテンプレートがどんなものなのか簡単に説明します。

かもしかの家計簿には↓のような表があります。

順番に解説します

記録表＝収支を記録する表

毎日の収支を下のような形で記録表に入力します。

記録表がかもしかの家計簿の最も大切な表です

ここに支出や収入を入力することで、様々な表を自動作成することができます

私が入力している項目は11個です

ただ、この入力項目は、前のものをコピペしたり、リスト化して選択肢から選ぶだけで入力できるので、ほとんど手間はありません

集計表＝費目ごと集計した表

先程の記録表とエクセルのピポットテーブル機能を使えば、この集計表は自動で作成されます。

このピポットテーブル機能がかもしかの家計簿の肝になります。

集計表↓

集計表を見れば、一か月で何にいくら使ったのかが一目でわかります。

集計表のメリットや機能を深掘りした記事は↓になります

価値分類表=自身の生活レベルを知るための表

集計表は、食費や日用品など物やサービスの種類で支出を分類しますが、

価値分類表は、経常費や生活費など自分の価値観で支出を分類します。

どちらの表も記録表に入力すれば、ピポットテーブル機能で自動作成されます

↓価値分類表

価値分類表の基本となる4つの項目を紹介します。

同じ食費でも、スーパーで買う食料品なら経常費、旅行中なら遊興費など別の費目になります

価値分類表を作っておくと、

経常費を見れば、生活に絶対必要な金額がわかるので将来の試算がしやすかったり、

生活費を見れば。節約できる支出も一目でわかります

価値分類表の使い方は↓の記事で深掘りしています

資産表＝現在の総資産を知るための表

資産表を作るには、月に１回、資産記録表に銀行預金、現金、株などの有価証券、ポイントなどを全て書き出します。

また、資産だけではなく、クレジットカードの未払金や車のローンなど負債も書き出します。

資産記録表からピポットテーブル機能を使って。資産表を作成します。

↓が資産記録表です

↓が資産表です（他にも純資産表と純資産推移グラフも同時に作成しています）

純資産表↓（純資産は資産から負債を引いた金額です）

純資産推移グラフ↓

この表を作成することで、現在の総資産や、資産から負債を引いた純資産（資産ー負債＝純資産）がわかります。

家計簿で毎月の収支出すだけでなく、総資産を把握することで、

・資産の中でいくら投資にまわすか
・住宅ローンを組んでも問題ないか
・生活防衛費はいくらあるか

など安定した家計を維持したり、将来の見通しを立てるのに役立ちます

資産記録表や資産表のメリットは↓の記事で深掘りしています

特別費管理表＝将来、必要になる特別費を把握するための表

特別費を一覧にできる表も作成しています

この表も記録表を作成することで自動的に作成することができます

↓が特別費管理表です（家計簿のデザインは私が使っているものを載せています）
年を列に、月を行に配置して、前年の同じ月にどんな特別費があったかわかりやすいようにしています

私は前年に払った特別費を見て、今年かかりそうな特別費を事前に把握して、急な出費にあたふたしないようにしています

特別費を事前に積立したい方にも使いやすい表です

↓のように記録表の「価値分類」の列を「特別費」と入力したものが特別費管理表に反映されます

私の特別費の管理方法は↓の記事で解説しています

予算表＝支出額を管理するための表

予算表は↓のような形で、月の予算だけでなく、
月の予算を合算した年予算も同時に確認することができます

グラフで視覚的にもわかりやすいようにしています↓

私の場合はだいたいこれくらいで収まればいいかなという感じでゆるくやっています

複数の費目を合わせた予算や1週間ごとの予算など、アレンジ次第で柔軟に予算管理できます

かもしかのエクセル家計簿の付け方

ここからはかもしかのエクセル家計簿での毎月の家計管理の流れを紹介します。

手順１.記録表へ入力

収入や支出が発生したら、記録表に入力します。

１行分が１つの支出データです。

記録表には、収入や支出を１行ずつ入力していきます。

手順２.集計表に反映

記録表に入力したら、入力したデータを集計表に反映します。

集計表で「右クリック」→「更新」をするだけで、記録表のデータが集計表に反映されます。

集計表は「食費」「日用品」など費目ごとに分類される表です

集計表で特定の費目の使いすぎがないか確認します

手順３.価値分類表に反映

価値分類表も「右クリック」→「更新」をするだけで、記録表のデータが価値分類表に反映されます。
（同じ手順で特別費管理表や予算表にも反映できます）

価値分類表は、自分の価値観で支出を分類する表です。

集計表は特定の費目を狭く深く分析
価値分類表は家計全体を広く浅く分析
できます

手順４.資産記録表に入力

毎月１回、資産記録表に全ての資産と負債を書き出します。

資産：現金、預金、株式、ポイントなど
負債：クレジットカード未払金、カーローン、住宅ローン

手順５.資産表に反映

資産記録表のデータを資産表に反映するのも、「右クリック」→「更新」で行います。

資産表を作ることで

などを確認します

資産表を作成することで家計全体の状態を把握でき、
グラフを作成することでモチベーションアップにもなります。

以上が、かもしかのエクセル家計簿の家計管理の流れです

家計管理でやることは2つだけです

この2つの作業だけで、一生使える家計簿を作成することができます

おすすめのテンプレートを作成するには

実際にかもしかの家計簿を触ってみたい方のために、
私が普段、家計管理している家計簿をそのまま公開しています

下のボタンからダウンロードできます

ちなみに、Excelソフトを持っていない方でもWeb版のExcelなら無料で使用することができます
Excelは無料で使えて機能も問題なし‼︎有料版との比較や利用方法を徹底解説

かもしかの家計簿のテンプレートは、ピポットテーブル機能を使えば、自作することも可能です

ただ、Excelの操作に不安があったり、すぐに使い始めたい方は作成方法を書籍や動画にまとめているので、そちらを参考にしてください

書籍や動画を利用すれば、Excel初心者でも、20分程で一生使える家計簿のテンプレートを作ることが可能です

以上です！

ありがとうございました！